中国基层网讯：为进一步夯实全辖反洗钱工作基础，强化员工反洗钱履职能力，落实反洗钱法律法规相关工作要求，有效防范化解洗钱及恐怖融资风险。近日，志丹联社组织开展2026年反洗钱专题培训，领导班子全体、各网点、各部门负责人及一线岗位人员参加本次培训。
培训前，党委书记、理事长王彦伟作动员讲话，结合本年度人民银行反洗钱检查、省联社反洗钱专项检查以及业务操作通报反馈问题，点明当前反洗钱工作面临的监管压力，直面全辖工作现存短板。要求参训人员正视检查暴露问题，端正学习态度，坚持问题导向开展学习，吃透业务规范;做好培训转训，推动学用结合，严防同类问题重复发生，切实提升全辖反洗钱工作质效。
本次培训围绕三大核心模块开展授课，授课人员首先解读反洗钱和反恐怖融资法律法规及内控制度，结合新修订《反洗钱法》及配套制度，讲解客户尽职调查、身份资料及交易记录保存等法定职责，打通制度规定与柜面业务的衔接，明晰各岗位履职要求，夯实参训人员政策理论基础;随后开展受益所有人识别管理和差异反馈要点解析，结合辖内企业、农民专业合作社、民办非企业等客户案例，讲解受益所有人判定标准，厘清识别与备案的业务边界，针对受益所有人信息核验数据差异梳理问题、统一反馈标准，并结合操作手册演示核验、上报全流程，破解一线在身份识别、信息备案、差异反馈中的实操难题;最后通报各类反洗钱检查发现问题，梳理内外部审计、省联社操作情况通报、监管检查中高频出现的典型问题，就客户尽职调查履职不到位、风险等级划分不准确、可疑交易甄别分析不深入、受益所有人识别不全面等问题予以通报，剖析问题根源、明确整改方向，坚持以案促改，督促各岗位对照自查，补齐工作短板。
会议就下一步反洗钱重点工作进行安排部署：一是提高思想站位，压实主体责任。要求全体员工充分认识当前反洗钱监管高压态势，摒弃 “重业务、轻合规” 思想，层层压实岗位责任，把反洗钱履职嵌入业务全流程，做到业务开展与风险防控同步推进;二是紧盯重点环节，做实业务管控。把受益所有人识别备案、差异反馈作为当前反洗钱重点工作，严格把握识别标准，分清识别、备案业务边界，规范系统操作，按时保质完成差异反馈，杜绝简单化、形式化履职。同时抓实客户尽职调查、风险等级划分、交易记录留存等基础工作;三是坚持以案促改，狠抓问题整改。针对本次培训通报的检查典型问题，各网点要立即开展对照自查，做到举一反三，避免同类问题重复发生。
下一步，志丹联社将持续压实反洗钱主体责任，强化制度落地执行，常态化开展自查自纠，对履职不到位、问题整改流于形式、屡查屡犯的网点及个人，依规开展问责，从而推动反洗钱各项制度落地见效，切实筑牢辖内反洗钱风险防线。(通讯员：宗英晓)
